Как мошенники вербуют жителей республики для вывода денег, кто такие дропперы и что им грозит

По последним данным, случаи вовлечения людей в преступные схемы стали более распространенными, где мошенники обещают легкий заработок с минимальными усилиями. Потенциальным "сотрудникам" требуется всего лишь оформить банковский счет или сим-карту на свое имя. Подобные предложения в основном появляются онлайн, чаще всего в телеграм-каналах. Однако, в последнее время аферисты все чаще используют уличные объявления, предлагая выгодно приобрести чужие банковские карты.

Зачем им это нужно? Это позволяет им переводить и обналичивать средства, похищенные с банковских счетов обманутых граждан. Люди, которые за награду оформляют счета в банках, создают и передают карты другим лицам, или используют свои счета для транзита украденных денег, становятся соучастниками преступных схем и получают прозвище "дропперы".

Обычно дропперами становятся школьники и студенты, которые не осознают, что быстрый доход может привести к серьезным финансовым потерям или даже уголовному наказанию. Однако есть и те, кто осознают последствия, но игнорируют их, полагаясь на то, что останутся невидимыми перед законом.

Начальник отдела Управления уголовного розыска МВД по Республике Башкортостана, Марат Гузаиров, предупреждает: "Передача банковских и сим-карт третьим лицам не освобождает их владельцев от ответственности. А сознательная передача за вознаграждение может рассматриваться правоохранительными органами как соучастие в отмывании денежных средств, полученных незаконным путем, или другие преступления. Желание легко заработать может привести к участию в уголовных схемах, включая принадлежность к организованным преступным группам. Дропперы играют роль звена, на которое правоохранители обращают внимание в первую очередь."

Для незаконного использования банковских карт дропперы могут быть привлечены по статье 187 Уголовного кодекса РФ. Эта статья предусматривает наказание в виде штрафа в размере до 1 миллиона рублей или лишения свободы на срок до семи лет. Также за мошенничество предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет в соответствии с статьей 159 Уголовного кодекса РФ. Согласно статье 1102 Гражданского кодекса РФ, необоснованный заработок должен быть возвращен.

Заместитель управляющего Отделением Национального банка по Республике Башкортостан, Наиль Габидуллин, поясняет: "Банкам рекомендуется приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом лицам, информация о которых внесена в базу данных Банка России о переводах денежных средств без согласия клиента. С 2024 года, согласно новому законодательству, банки будут обязаны отключать доступ к дистанционному банковскому обслуживанию дропперов, если МВД России сообщит об их незаконных действиях."

Если вы когда-либо передали мошенникам банковскую карту, сим-карту, пароли, коды доступа к своим банковским счетам, электронным кошелькам или мобильным банкам, то необходимо срочно заблокировать эти карты и счета любым доступным способом через личный кабинет или офис банка, а также связаться с оператором связи. Важно быть бдительными и осторожными, чтобы избежать участия в незаконных действиях.